銀行秘密。 ちょうど複合施設について

確かに、私たちの多くは定期的に商業銀行の最も多様なサービスを利用しています。 一部のクライアントは、クレジット機関での貯蓄を維持することを好み、他の人は価値観 （金庫）を 信用し 、 他の人は借り手になり、関心のために大切な夢のオブジェクトを購入することができます。 賃金、様々なサービス、個人口座の開設に伴う緊急移転やそれなしでの便利な使用のための プラスチックカード は、顧客に新しい何かを提供し、この分野の「巨人」のための健全な競争を創造しようとしています。 もちろん、ここでも十分なニュアンスがあります。 しかし、 信用機関のすべてのクライアントは、銀行秘密などの機能を考慮する必要があります。 このコンセプトには何が隠されていますか？問題と同様に、この領域で働く人によって保証されるものは何ですか？

まずはそのような定義を商業銀行の秘密として区別する必要があります。 実際、第1のものは第2のものよりも広い概念です。 いくつかの情報源では、信用機関の秘密を商業団体の品種の1つとして定義するそのような解釈を見つけることさえできる。 しかし、これは完全に真実ではありません。 銀行の秘密は、これらの機関の法律であり、組織のすべての代表者は、情報が特定の価値を持たなくても、第三者がアクセスすることなく、手元にあるすべての情報を第三者に保管することを義務づけられています。

ほとんどの場合と同様に、ルールには例外があります。 場合によっては、銀行が特定の組織に対して顧客に関する情報を提供することを拒否する権利がない場合もあります。 そのような機関は、まず国家機関の代表者である。 しかし、このような手順では、削除を正当化するためには十分な理由が必要です。 例えば、金額が60万ルーブル以上の場合に顧客が行う金融取引の複雑で紛らわしいまたは疑わしい性質。 この場合、銀行に関する法律は取引の強制的な管理を暗示している。 これは 、 テロリスト共同体の 商業団体 による資金調達やマネーロンダリングを防ぐために行われています。

銀行の秘密保持と は 、すべての口座 に関する情報 の 提供と 、締結された預金契約の条件に従って保管するために施設が受け取った金額を狭い人員に 提供 することを意味する。 個人および法人の場合と同様に、すべての情報は、クライアント、公式の代表者、 管理委員会、 司法機関、保険会社、刑事事件および事件の予備調査機関の代表 者 のみに提供することができます（検察官の同意が必要です） 。

預金の所有者または異なる性質の勘定が死亡した場合、そのような状況では銀行秘密には次のような特徴があります。 書面有り（公証または公的機関によって直接発行された）があれば、この文書に記載されている人は必要な情報をすべて受け取ることができます。 これを行うには、身元の証明を示す必要があります。 また、公証人の全面的処分により、法律に違反することなく情報が提供されます。 このために、事務所は要求をしなければならないでしょう。 この場合、これらの義務の履行に責任を負う銀行の従業員は、当該機関のレターヘッドに応答する。 情報は、要求に記載されているすべての質問に完全に答えなければなりません。

非居住者（外国市民権を有する者）の問題であれば、銀行秘密は、領事機関に必要なすべてのデータを提供することを意味する。